News aus der Datenbank

Das in München ansässige InsurTech xbAV, das digitale Lösungen für die betriebliche Altersversorgung anbietet, legt seine Geschäftseinheiten zusammen. Künftig agieren die xbAV AG und die xbAV Beratungssoftware GmbH nur noch unter dem Namen xbAV AG. Die GmbH wurde 2015 als eine separate Einheit gegründet und führte bisher die zugekauften IT-Unternehmen KS Software und Entgeltumwandler fort. Der CEO von xbAV, Martin Bockelmann, erklärte die Integration als logische Konsequenz, da beide Gesellschaften in den letzten Jahren immer mehr zusammengewachsen sind.

Gemeinsam mit dem Versicherungsmakler FidesSecur hat das Frankfurter InsurTech Thinksurance eine digitale Beratungsplattform für die Sparkassen gestartet. Die neue Plattform unterstützt die Sparkassen-Mitarbeiter bei der Bedarfs- und Risikoanalyse von Gewerbekunden. Kann der so ermittelte Bedarf nicht mit den hauseigenen Sparkassen-Produkten abgedeckt werden, kann die Anfrage an FidesSecur weitergegeben werden und derMakler stellt ein passendes Angebot mit Fremdprodukten zur Verfügung. Bereits seit Dezember 2020 nutzen vier Sparkassen in einer Pilotphase die Lösung. Zum Marktstart steht das Angebot nun auch zahlreichen weiteren Sparkassen aus Bayern, Rheinland-Pfalz sowie Baden-Württemberg zur Verfügung.

In den USA ist es keine Seltenheit, dass digitale Versicherer den Gang an die Börse wagen. Nach Lemonade und Root Insurance im vergangenen Jahr, möchte nun auch Metromile im ersten Quartal 2021 sein Debüt geben. Der US-Autoversicherer wählt hierbei nicht den klassischen Weg eines IPOs, sondern firmiert mit der Special Purpose Acquisition Company INSU, die bereits börsennotiert ist. Mitte Januar hat die US-Börsenaufsicht SEC den Deal bereits abgesegnet, nun müssen nur noch die Aktionäre von INSU zustimmen. Die künftige Marktkapitalisierung von Metromile wird in etwa 1,3 Mrd. US-Dollar betragen. Damit will das InsurTech vor allem seine Schulden verringern und das Wachstum weiter steigern. Metromile setzt vollständig auf Pay-per-Mile-Autoversicherungen, Kunden zahlen also nur für die tatsächlich gefahrene Stecke.

Mit dem White-Label-Anbieter Element und dem Digitalversicherer Neodigital bauen gleich zwei InsurTechs ihr Versicherungsangebot weiter aus. So kooperiert Element mit dem Wohnungskonzern Vonovia und bietet, ausgerichtet an die speziellen Bedürfnisse der Vonovia-Kunden, Hausrat- und Haftpflichtpolicen an. Die Versicherungen werden von Element gemeinsam mit dem Vermittler Prinas Montan angeboten. Dabei ist Element für die Entwicklung der digitalen Produkte sowie die Risikotragung zuständig, Prinas Montan übernimmt den Kundenservice und die Beratung. Neodigital bringt hingegen im Laufe des Februars eine neue Wohngebäudeversicherung auf den Markt. Die Police soll u.a. vollständig digital verwaltet werden können und täglich kündbar sein.

Wefox in Deutschland, Doctolib in Frankreich und Oscar in den USA; Unicorns gibt es bereits einige in der Welt der InsurTechs. Mit Digit Insurance, das 2017 von Kamesh Goyal gegründet wurde, hat in Indien jetzt ein weiteres Start-up die magische Grenze der Bewertung von 1 Mrd. US-Dollar erreicht. Das gab das Unternehmen bekannt, nachdem bestehende Investoren wie A91 Partners, Faering Capital und TVS Capital investiert haben. Die Gesamtbewertung des Start-ups beläuft sich derzeit auf 1,9 Mrd. US-Dollar. Digit Insurance bietet als digitaler Versicherer Policen sowohl im Komposit- als auch im Krankenbereich an. Das InsurTech nutzt eine cloudbasierte Technologie, um die Prozesse für seine Kunden möglichst zu vereinfachen. Rückversichert wird das Start-up vom kanadischen Versicherer Fairfax.

Der US-Versicherer Lemonade erweitert sein Produktportfolio und bietet seit vergangenem Dienstag auch Risikolebensversicherungen an. Zunächst ist das Angebot ausschließlich in den USA verfügbar, dies soll sich aber schon bald ändern. In Europa ist Lemonade bereits in Deutschland, Frankreich und den Niederlanden aktiv und bietet dort Hausrat- und Haftpflichtversicherungen an. Diese können vollständig digital abgeschlossen werden. Bei den neuen Risikolebenspolicen kommt die Deckung nicht von Lemonade selbst, sondern von der North American Company, ein in Chicago ansässiger Anbieter von Lebensversicherungen.

Das Thema Nachhaltigkeit gewinnt auch in der Versicherungswirtschaft immer mehr an Bedeutung. Dabei reichen die Ansätze von der Kapitalanlage nach ESG-Kriterien bis hin zum Angebot "grüner" Versicherungspolicen, die bspw. die Anschaffung energieeffizienter Geräte honorieren. Wie jetzt bekannt wurde, hat die Ostangler Brandgilde VVaG gemeinsam mit dem Versicherungsmakler Greensurance das Start-up grün versichert erworben. grün versichert ist auf die Vermittlung nachhaltiger Versicherungspolicen spezialisiert, dazu gehören Sachversicherungen wie Privathaftplicht und Hausrat, aber auch Auslandskrankenversicherungen. Die Käufer wollen mit der Übernahme eigenen Angaben zufolge ihre Nachhaltigkeitsstrategie weiter vorantreiben.

Der digitale Versicherungsmanager Clark hat in seiner jüngsten Finanzierungsrunde Kapital in Höhe von 69 Mio. Euro eingesammelt. Leadinvestor war der chinesische Internetkonzern Tencent, ebenso beteiligten sich die bestehenden Investoren Portag3 Ventures, White Star Capital und Yabeo sowie der Company Builder Finleap. Mit dem frischen Geld möchte das Start-up u.a. seine Kundenzahl und Markenbekanntheit durch verstärkte Werbung steigern. Neben Clark hat auch YAS.life eine neue Finanzierung erhalten. Das Berliner HealthTech konnte insgesamt 2,8 Mio. Euro einsammeln. Hauptgeldgeber war die Deutsche Rück, aber auch IBB Ventures sowie einige Business Angels haben sich beteiligt. Mit dem Geld soll nach eigenen Angaben das Wachstum weiter beschleunigt werden. YAS.life bietet eine Fitness-App, mit der Nutzer Prämien für körperliche Aktivität, gesunde Ernährung und Vorsorge erhalten können.

Der Kfz-Versicherungsmarkt ist seit jeher ein hart umkämpfter Markt. Im Bereich der Telematik-Angebote dominieren die Branchenriesen Allianz und HUK den Markt. Aber schon bald könnten weitere Player oben mitmischen. Das aktuarielle Beratungshaus MSK und der Digitalversicherer Neodigital haben sich zusammengetan, um noch zur diesjährigen Kfz-Wechselsaison einen Telematik-Tarif auf den Markt zu bringen. Das Angebot soll als „Telematics-as-a-Service“ auch anderen Versicherern zur Verfügung stehen. Damit dies aber überhaupt möglich ist, muss Neodigital erst noch eine BaFin-Zulassung für die Kfz-Sparte erhalten.

Auch der digitale US-Krankenversicherer Oscar hat große Pläne für das Jahr 2021: Wie das Unternehmen bekannt gab, wurden die für einen Börsengang notwendigen Dokumente bei der Aufsichtsbehörde SEC eingereicht. Weitere Details sind bisher noch nicht bekannt. Die jüngste Bewertung von Oscar beläuft sich auf ca. 3,2 Mrd. US-Dollar. Kurz vor der Bekanntgabe des geplanten IPOs hat der US-Versicherer noch eine neue Finanzierungsrunde in Höhe von 140 Mio. US-Dollar abschließen können. Hauptgeldgeber war die Investmentfirma Tiger Global Management, ebenso haben sich u.a. Dragoneer, Founders Fund, Khosla Ventures und Lakestar an der Finanzierung beteiligt.